Folgende besonders häufige Prüfungsfeststellungen wurden von der BaFin in den verschiedenen §44 KWG-Prüfungen beobachtet:

• Nicht adäquate Risikostrategien bzw. mangelnde Kommunikation der Kreditrisikostrategie
• Interne Arbeitsanweisungen widersprechen teilweise den Strategien
• Mitarbeiter halten sich nicht an die vorgegebenen Arbeitsanweisungen und Organisationsrichtlinien
• Unklare Kompetenzregelungen
• Inkonsistenzen bei der Risikomessung
• Unplausibilitäten im Bereich der Risikotragfähigkeit

Wie vermeiden und beseitigen Sie die häufigsten Prüfungsfeststellungen bei den §44 KWG-Prüfungen?
Profitieren Sie auf diesem Handelsblatt Financial Training von den Erfahrungen aus den MaRisk-Prüfungen der Aufsicht bei Kreditinstituten und Sparkassen. Alle MaRisk-relevanten Bereiche werden detailliert besprochen, die Prüfungsfeststellungen aufgezeigt und Lösungsvarianten diskutiert. Als Verantwortlicher wissen Sie, dass die MaRisk die Gesamtverantwortung der Geschäftsleitung betont. Damit sind Sie mit täglichen MaRisk-Fragen für die ordnungsgemäße Organisation und Überwachung der Kredit- und Handelsgeschäfte Ihres Instituts unabhängig von den intern geregelten Zuständigkeiten konfrontiert.

Sie erhalten auf diesem Handelsblatt Financial Training die wichtigsten Prüfungsfeststellungen und können darauf gezielt aufsichtsrechtliche Schwachstellen in Ihrem Institut beseitigen. Diskutieren Sie mit den Experten über diese und weitere Themen:

• Vermeidung der häufigsten Prüfungsfeststellungen
• Implementierung eines MaRisk-Koordinators und seine Aufgaben
• Optimale Vorbereitung auf eine§44 KWG-Prüfung
  

1. Erfahrene Experten beschreiben Ihnen die praxisorientierte MaRisk-Prüfung nach §44 KWG.

2. Sie erhalten eine Darstellung der verschiedenen Prüfungsfeststellungen.

3. Durch Praxisberichte und Fallstudien erarbeiten Sie konkrete Handlungsalternativen für Ihre täglichen Aufgaben (z.B. Interpretation des Risikoreports, Anforderungen an die Qualifikation der Mitarbeiter).

4. In Übungseinheiten können Sie erlernte Inhalte direkt umsetzen und individuelle Fragen sofort klären.

5. Sie treffen Fachkollegen und profitieren von einem Erfahrungsaustausch über die
betrieblichen Grenzen hinaus.

Vorstände, Geschäftsführer, Leiter und leitende Mitarbeiter von Banken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken
sowie sonstigen Finanzdienstleistungsinstituten aus den Bereichen:

• Risikomanagement/-controlling
• Treasury-, Depot-A-Management
• Kreditvergabe
• Aufsicht
• Interne Revision
• Marktfolge/Abwicklung/Meldewesen
• Handel
• Finanzen
• Immobilien/Baufinanzierung
• Rechnungswesen

sowie Verbandsreferenten, Wirtschaftsprüfer, Steuer-, Unternehmensberater und DV-Anbieter.